Криптомошенничество: 20 основных видов и как защитить себя
- NFT_Noobie
- 4 дня назад
- 9 мин. чтения
Введение
Криптовалюта преобразила финансы благодаря своим децентрализованным, безопасным транзакциям, но ее популярность сделала ее магнитом для мошенников. По данным Chainalysis, в 2024 году мошенничество с криптовалютой привело к потерям примерно в 9,9 млрд долларов, что на 40% больше, чем в 2023 году. По мере приближения 2025 года угроза продолжает расти, причем мошенники используют все более изощренные тактики, включая искусственный интеллект (ИИ) и социальную инженерию. В этой статье рассматриваются 20 самых популярных видов мошенничества с криптовалютой и даются действенные советы по защите ваших инвестиций.
20 самых популярных криптомошенничеств
Ниже представлен подробный список 20 самых распространенных мошенничеств с криптовалютами в 2025 году, основанный на данных из таких источников, как DFPI Crypto Scam Tracker и TechTarget .
1. Мошенничества при разделке свиней
Описание : Эти мошеннические схемы, известные как «Ша Чжу Пань», предполагают, что мошенники завоевывают доверие с помощью фальшивых романтических или социальных отношений, а затем заманивают жертв в мошеннические криптовалютные инвестиции.
Как это работает : Мошенники используют приложения для знакомств или социальные сети, чтобы завоевать доверие, а затем знакомят жертв с поддельными торговыми платформами, показывающими искусственную прибыль. Жертвы вкладывают больше, только чтобы потерять все.
Пример : Международный бухгалтерский бюллетень отмечает мошенничество при разделке свиней, осуществляемое через такие платформы, как Huione Guarantee, при этом убытки в 2024 году выросли на 40%.
Убытки : значительные, в отдельных случаях, таких как ANTRUSH, убытки составили 76 000 долларов США.
2. Мошеннические торговые платформы
Описание : Поддельные платформы имитируют настоящие биржи с целью кражи средств.
Как это работает : Жертвы вносят средства, видят фальшивую прибыль, но не могут снять. Платформы могут взимать дополнительные комиссии.
Пример : Bit2meprojil.com обманул инвесторов на сумму более 1 миллиона долларов, согласно данным DFPI.
Убытки : высокие, такие платформы, как Accord Crypto и Apex Elite Trades, нанесли значительный ущерб.
3. Фишинговые мошенничества
Описание : Мошенники обманывают пользователей, заставляя их раскрывать данные кошелька с помощью поддельных веб-сайтов или электронных писем.
Как это работает : Жертвы получают электронные письма или сообщения, призывающие их перейти по ссылкам, ведущим на фишинговые сайты.
Пример : Investopedia сообщила о 300 000 жертвах в 2022 году с убытками в размере 52,1 млн долларов.
Потери : широко распространены из-за легкости фишинговых атак.
4. Романтические аферы
Описание : Мошенники используют фальшивые романтические отношения, чтобы требовать криптовалютные платежи.
Как это работает : завоевав доверие, мошенники заявляют о финансовых затруднениях или предлагают поддельные инвестиционные возможности.
Пример : По данным Investopedia , убытки достигли 735,8 млн долларов в 2022 году и 652,5 млн долларов в 2023 году.
Потери : значительные, часто направленные против уязвимых лиц.
5. Инвестиционные мошенничества
Описание : Финансовые пирамиды, финансовые пирамиды или фальшивые ICO обещают высокую прибыль при низком риске.
Как это работает : средства используются не по назначению или вообще не инвестируются, а ранним инвесторам выплачиваются средства из новых депозитов.
Пример : OneCoin обманул инвесторов на 4 миллиарда долларов, по данным Sumsub .
Убытки : миллиарды, риски сохраняются в 2025 году.
6. Ковер тащит
Описание : Разработчики отказываются от криптопроекта после сбора средств.
Как это работает : создается ажиотаж, собираются инвестиции, а разработчики исчезают.
Пример : мошенничество с монетой Squid нанесло убытки в размере 3 миллионов долларов, по данным TechTarget.
Убытки : распространены в проектах DeFi и имеют значительные финансовые последствия.
7. Мошенничества в сфере облачного майнинга
Описание : Поддельная плата за услуги по несуществующему майнинговому оборудованию.
Как это работает : Жертвы платят по контрактам на добычу полезных ископаемых, но добыча полезных ископаемых не происходит.
Пример : по данным Sumsub, у HashOcean не было реальной инфраструктуры.
Потери : разные, но часто составляют десятки тысяч на одну жертву.
8. Мошенничество с раздачей призов
Описание : Мошенники обещают бесплатную криптовалюту, но требуют первоначальный взнос.
Как это работает : жертвы отправляют криптовалюту на «проверку» кошельков, не получая ничего взамен.
Пример : фейковые посты X, опубликованные выдающими себя за знаменитостей, например, Илона Маска, согласно Sumsub.
Потери : широко распространены из-за влияния социальных сетей.
9. Шантаж/вымогательство
Описание : Угрозы раскрытия конфиденциальной информации в случае получения оплаты в криптовалюте.
Как это работает : жертвы получают электронные письма с утверждениями о взломанных данных и требованиями выплатить криптовалюту.
Пример : Sumsub отмечает убытки в размере 20 миллиардов долларов США от биткоинов с 2018 года.
Убытки : значительные, направленные на отдельных лиц и предприятия.
10. Поддельные кошельки
Описание : Вредоносные приложения-кошельки крадут закрытые ключи или средства.
Как это работает : жертвы скачивают поддельные приложения, которые извлекают конфиденциальные данные.
Пример : поддельное приложение Trezor в Google Play, по данным Sumsub.
Потери : разные, но могут быть общими для пострадавших кошельков.
11. Криптоджекинг
Описание : Вредоносное ПО использует устройства жертв для майнинга криптовалют без их согласия.
Как это работает : Вредоносное ПО работает в фоновом режиме, потребляя ресурсы.
Пример : поддельные обновления Adobe Flash, согласно Sumsub.
Потери : косвенные, за счет кражи ресурсов и расходов на электроэнергию.
12. Атаки на блокчейн
Описание : Атаки, подобные атакам 51%, манипулируют транзакциями блокчейна.
Как это работает : Злоумышленники контролируют большую часть майнинговой мощности, чтобы осуществлять двойную трату или блокировать транзакции.
Пример : атака на Ethereum Classic в 2020 году украла 5,6 миллиона долларов, по данным Sumsub.
Потери : существенные для небольших блокчейнов.
13. Атаки с использованием срочных кредитов
Описание : Использование платформ DeFi с крупными займами для манипулирования рынками.
Как это работает : кредиты используются для завышения цен на токены, а затем продаются, что приводит к истощению ликвидности.
Пример : по данным TechTarget, Platypus Finance потеряла 8,5 млн долларов в 2023 году.
Потери : Высоки в экосистемах DeFi.
14. Мошенничества с использованием искусственного интеллекта
Описание : ИИ создает убедительный фейковый контент, например, фейковые одобрения.
Как это работает : Видеоролики и электронные письма, созданные с помощью искусственного интеллекта, рекламируют фейковые инвестиции.
Пример : фейковые одобрения знаменитостей, согласно Chainalysis .
Потери : Растут с развитием ИИ.
15. Мошенничество с банкоматами Bitcoin
Описание : Жертв обманом заставляют вносить наличные в банкоматы мошенников.
Как это работает : Мошенники выдают себя за законные организации и перечисляют денежные средства.
Пример : по данным TechTarget, в 2024 году потери составили 65 миллионов долларов.
Потери : Значительные, особенно среди пожилых жертв.
16. Мошенничество при трудоустройстве
Описание : Поддельные предложения о работе подразумевают обработку криптовалюты или авансовые платежи.
Как это работает : Жертвы платят за «обучение» или инвестируют в поддельные компании.
Пример : По данным TechTarget, мошенничество в Северной Корее нанесло убытки в размере 3 миллиардов долларов.
Потери : Высокие, нацелены на соискателей работы.
17. Атаки «Человек посередине»
Описание : Мошенники перехватывают сообщения, чтобы украсть данные кошелька.
Как это работает : Поддельные сети Wi-Fi или взломанные устройства перехватывают конфиденциальную информацию.
Пример : атаки на общедоступные сети Wi-Fi, по данным TechTarget.
Потери : варьируются в зависимости от украденных данных.
18. Программы-вымогатели
Описание : Вредоносное ПО блокирует файлы, требуя криптовалютные платежи.
Как это работает : Жертвы платят, чтобы восстановить доступ к зашифрованным файлам.
Пример : WannaCry в 2017 году требовал биткоины, согласно Sumsub.
Убытки : 456 миллионов долларов для предприятий в 2022 году.
19. Схемы «накачки и сброса»
Описание : Мошенники завышают цены на криптовалюту перед продажей, что приводит к обвалам.
Как это работает : Скоординированная покупка привлекает инвесторов, за которой следует распродажа.
Пример : схема GIZMOcoin или Hawk Tuah ($HAWK), согласно Sumsub.
Убытки : Значительные для опоздавших инвесторов.
20. Взлом
Описание : Прямая кража с бирж или кошельков через уязвимости.
Как это работает : Хакеры используют уязвимости программного обеспечения или фишинг для кражи средств.
Пример : взлом Sky Mavis в 2022 году принес убытки в размере 600 миллионов долларов, по данным TechTarget.
Потери : Огромные, особенно при обмене.
Почетное упоминание: NFT-мошенничество
Невзаимозаменяемые токены (NFT) стали важной частью экосистемы криптовалют, представляя уникальные цифровые активы, такие как искусство, музыка или предметы коллекционирования. Однако их популярность и отсутствие регулирования делают их главной целью мошенников в 2025 году. По данным Министерства финансов США, NFT очень подвержены мошенничеству и кражам, часто используются для отмывания незаконных доходов. Ниже приведены наиболее распространенные мошенничества с NFT и стратегии их избежания.
Распространенные типы мошенничества NFT
Фишинг : мошенники создают поддельные веб-сайты или отправляют электронные письма, имитирующие законные платформы NFT, чтобы украсть учетные данные кошелька или закрытые ключи. Например, поддельные веб-сайты OpenSea обманывают пользователей, заставляя их подключать свои кошельки, согласно Norton .
Поддельные NFT : Мошенники продают поддельные или плагиатные цифровые активы как подлинные, часто по цене, составляющей лишь часть от цены подлинных NFT. Cloudwards освещает случаи, когда украденное искусство продается как NFT.
Rug Pulls : Создатели собирают средства, продавая NFT, а затем отказываются от проекта, оставляя инвесторов с бесполезными токенами. Известный случай связан с вытягиванием ковров на сумму $1,1 млн в 2022 году, согласно The CPA Journal .
Схемы Pump-and-Dump : мошенники искусственно завышают цены NFT посредством скоординированной покупки, а затем распродают, что приводит к падению цен. NFT Evening отмечает эту тактику на рынках 2025 года.
Социальная инженерия : Мошенники строят доверие через социальные сети, такие как X, чтобы обмануть пользователей с помощью NFT или криптовалюты. Например, рэпер Waka Flocka Flame потерял $19 000 в результате мошенничества с NFT, согласно NFT Evening.
Вредоносные смарт-контракты : некоторые NFT используют эксплуататорские смарт-контракты, которые при взаимодействии сними выводят средства из кошельков.
Как защититься от мошенничества NFT
Проверка создателей и проектов : исследуйте создателей NFT , проверяя их социальные сети, технические документы и отзывы сообщества. Используйте платформы, такие как OpenSea, Rarible или Magic Eden, с проверенными аккаунтами.
Безопасные кошельки : храните NFT в аппаратных кошельках, таких как Ledger, и включите 2FA для предотвращения несанкционированного доступа.
Избегайте нежелательных предложений : будьте осторожны с предложениями, обещающими бесплатные NFT или высокую прибыль, особенно через нежелательные сообщения на таких платформах, как X.
Проверьте на предмет украденного произведения искусства : перед покупкой используйте обратный поиск изображений, чтобы убедиться, что NFT не является плагиатом.
Используйте надежные платформы : торгуйте на известных торговых площадках, таких как OpenSea или Rarible, которые имеют системы отчетности о мошенничестве.
Сообщите о мошенничестве : сообщите платформам и органам власти, таким как Федеральная торговая комиссия, если вы столкнулись с мошенничеством.
Будьте в курсе : следите за надежными источниками, такими как NFT Evening, чтобы быть в курсе последних тенденций мошенничества.
Влияние мошенничества NFT
Рынок NFT сгенерировал o , более $23 млрд. объема торговли в 2021 году, согласноNFT Evening , но мошенничество привело к значительным потерям. Например, сборщик NFT потерял $2,2 млн. в 2022 году, согласно Fraud.com . Отсутствие регулирования и страх упустить выгоду (FOMO) являются движущей силой этих мошенничеств, поэтому бдительность имеет решающее значение.
Стратегии защиты
Чтобы защитить свои инвестиции, рассмотрите следующие стратегии:
Образование : Понимание тактики мошенничества, чтобы заметить красные флажки. Такие ресурсы, как Sumsub, предлагают идеи.
Проверка : проверьте легитимность платформы по официальным каналам и отзывам.
Безопасные кошельки : используйте аппаратные кошельки и включите 2FA.
Осторожное общение : проверяйте нежелательные сообщения и избегайте передачи конфиденциальных данных.
Инвестиции в исследования : просмотрите технические документы и опыт команды. Избегайте обещаний высокой доходности.
Надежные биржи : используйте такие платформы, как OKX, Binance, Kraken или Coinbase.
Безопасность устройства : обновите программное обеспечение и используйте антивирус для предотвращения криптоджекинга.
Скептицизм по отношению к подаркам : законные подарки не требуют авансовых платежей.
Сообщить о мошенничестве : обратиться в органы власти, такие как Федеральная торговая комиссия или местные агентства.
Будьте в курсе : следите за новостями из надежных источников о тенденциях мошенничества.
Подробные данные о мошенничестве
В следующей таблице приведены основные виды мошенничества, их описания, примеры и зарегистрированные убытки:
Тип мошенничества | Описание | Пример | Сообщенные потери |
Разделка свинины | Фальшивые отношения приводят к мошенническим инвестициям | АНТРАШ ($76,000) | Всего 9,9 млрд долларов в 2024 году (Chainalysis) |
Мошеннические торговые платформы | Поддельные платформы крадут депозиты | Bit2meprojil.com ($1M+) | Варьируется, часто миллионы |
Фишинговые мошенничества | Поддельные веб-сайты/электронные письма крадут учетные данные | Поддельные электронные письма для обмена | $52,1 млн в 2022 году (Investopedia) |
Романтические аферы | Фальшивые отношения эксплуатируют доверие | Фальшивые инвестиционные возможности | $652,5 млн в 2023 году (Investopedia) |
Инвестиционные мошенничества | Финансовые пирамиды/поддельные ICO обещают высокую прибыль | OneCoin (4 млрд долларов) | Миллиарды по всему миру |
Ковровые тяги | Разработчики отказываются от проектов после сбора средств | Монета «Кальмар» (3 млн долларов) | Распространено в DeFi |
Мошенничество в сфере облачного майнинга | Поддельные услуги майнинга взимают плату за несуществующее оборудование | HashOcean | Десятки тысяч на одну жертву |
Мошенничество с раздачами подарков | Ложные обещания бесплатной криптовалюты требуют оплаты | Поддельные посты Илона Маска X | Широко распространенный |
Шантаж/Вымогательство | Угрозы раскрытия данных в случае неполучения оплаты | Угрозы по электронной почте (20 млрд долларов с 2018 года) | Значительный |
Поддельные кошельки | Вредоносные приложения крадут закрытые ключи | Поддельное приложение Trezor | Варьируется |
Криптоджекинг | Вредоносное ПО добывает криптовалюту на устройствах жертв | Поддельные обновления Adobe Flash | Косвенный (кража ресурсов) |
Атаки на блокчейн | 51% атак манипулируют транзакциями | Ethereum Classic (5,6 млн долларов в 2020 году) | Важно для небольших блокчейнов |
Атаки с использованием срочных кредитов | Эксплуатация DeFi через крупные кредиты | Platypus Finance ($8,5 млн в 2023 г.) | Высокий уровень DeFi |
Мошенничества с использованием искусственного интеллекта | ИИ создает убедительный фейковый контент | Глубокие фейковые одобрения | Рост с достижениями ИИ |
Мошенничество с банкоматами Bitcoin | Жертвы вносят наличные в банкоматы для мошенников | Поддельная проверка обмена (65 млн долларов в 2024 году) | Значительно, особенно для пожилых людей |
Мошенничество при трудоустройстве | Поддельные рабочие места подразумевают работу с криптовалютой | Северокорейские аферы (3 млрд долларов) | Высокий |
Атаки «Человек посередине» | Перехваченные сообщения крадут данные | Атаки на общедоступные сети Wi-Fi | Варьируется |
Программы-вымогатели | Вредоносное ПО блокирует файлы, требует криптографию | Хочу плакать (2017) | 456 млн долларов для бизнеса в 2022 году |
Схемы «накачки и сброса» | Искусственно завысить цены, а затем продать | GIZMOcoin | Важно для поздних инвесторов |
Взлом | Прямая кража с бирж/кошельков | Sky Mavis (600 млн долларов в 2022 году) | Массивный |
Заключение
Криптовалютные мошенничества представляют собой значительную и развивающуюся угрозу, но с бдительностью и знаниями вы можете защитить себя. Понимая тактику, используемую мошенниками, и внедряя надежные меры безопасности, вы можете безопасно ориентироваться в криптовалютном ландшафте. Будьте в курсе, проверяйте все и сообщайте о подозрительной активности властям или соответствующим платформам.
И помните: никогда, никогда не делитесь своим закрытым ключом или своей парольной фразой (12-24 слова). Если что-то слишком хорошо, чтобы быть правдой, то это, скорее всего, мошенничество. А с торговлей NFT - реальные клиенты НИКОГДА не свяжутся с вами лично, особенно если у них возникнут проблемы с покупкой. Используйте только официальные платформы и никогда не принимайте "верификацию" и торговлю за пределами официальных платформ, особенно если тот же адрес электронной почты - something@gmail.com, например.
コメント